Ficheiro SEPA

Transações comercias facilitadas

Já ouviu falar na Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA - Single Euro Payments Area)?

 

Pois bem, a Área Única de Pagamentos em Euros foi criada com o objetivo de reforçar a integração europeia com o estabelecimento de um mercado único de pagamentos de retalho. Assim, neste espaço, os agentes económicos poderão efetuar e receber pagamentos em euros, tanto dentro de cada país, como entre países, sob as mesmas condições, direitos e obrigações.

 

Neste enquadramento, a comunidade bancária portuguesa desenvolveu um formato harmonizado de comunicação, aplicável às transferências a crédito SEPA e aos débitos diretos SEPA, com vista a facilitar a ligação entre clientes e bancos.

 

Esta funcionalidade encontra-se disponível a partir da Versão 2014 em todas as gamas do software: PHC Corporate CS, PHC Advanced CS e PHC Enterprise CS e permite efetuar pagamentos e confirmação de transações comerciais quer para clientes, fornecedores, funcionários ou outros profissionais.

 

Para poder trabalhar com os ficheiros SEPA no software PHC é necessário efetuar algumas configurações, nomeadamente, preencher os campos BIC, IBAN e Referência da Entidade Credora SEPA que se encontram na ficha completa da empresa.



É necessário também configurar nas Contas de Tesouraria os dados de cada conta relativamente à informação para o ficheiro SEPA, nomeadamente o BIC e o IBAN, bem como o campo “Identificação da parte que inicia a mensagem de pagamento”, que se encontra no separador “Integração”.




De acordo com as formas com que vai utilizar o ficheiro SEPA há um conjunto de tabelas que também têm de ser configuradas - as tabelas de Clientes e Fornecedores do módulo PHC Gestão CS, caso pretenda efetuar pagamentos e transações comercias com estas entidades via ficheiro SEPA, e as tabelas de Funcionários e Outros Profissionais se trabalhar com o módulo PHC Pessoal CS. Em todas estas tabelas devem ser preenchidos os campos BIC e o IBAN.



Por sua vez, no menu Tabelas/Gestão/Códigos de Retorno SEPA devem constar todos os códigos standardizados para esta forma de transação, de modo a que, no momento da importação do ficheiro SEPA enviado pelo banco e de acordo com os códigos que constam no ficheiro, a aplicação processe ou não os documentos.

 

 

Poderá gerar ficheiros SEPA nas Cobranças Via Banco, nos Recebimentos de Clientes, na geração de Transferências Bancárias dos Pagamentos a Fornecedores, bem como, nos pagamentos de Recibos de Vencimento a Funcionários e a Outros Profissionais.


É necessário apenas identificar o Formato de Exportação do ficheiro e a Diretoria para onde deverá ser exportado o ficheiro SEPA, como poderá visualizar no exemplo da geração de Transferências Bancárias de Pagamentos a Fornecedores:



Esta novidade da Versão 2014 disponibiliza uma nova forma de efetuar pagamentos/recebimentos com as suas entidades, facilitando as suas transações comerciais.
Contamos que esta informação lhe seja útil, sugerindo que fique atento às próximas edições da iDireto.


Até breve

Sílvia Sousa
Formação
PHC



Novembro 2013

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